در دنیای سرمایه‌گذاری، نام وارن بافت به عنوان یکی از بزرگترین و تأثیرگذارترین شخصیت‌ها شناخته می‌شود. بافت با دهه‌ها تجربه در بازار سرمایه، اصولی را تدوین کرده که به ویژه برای جوانان و علاقه‌مندان به دنیای سرمایه‌گذاری ارزشمند است. در این مقاله، به 23 اصل سرمایه‌گذاری موفق از نگاه وارن بافت خواهیم پرداخت، اصولی که در طی سالیان طولانی به او کمک کرده‌اند تا به یکی از برجسته‌ترین سرمایه‌گذاران جهان تبدیل شود. پس در ادامه با مجله اینترنتی تاپ 10 بازهمراه باشید.
برای داشتن سرمای‌گذاری موفق از نظر وارن بافت به این 23 اصل توجه ویژه‌ای کنید؛
حفظ سرمایه همیشه در الویت است.
بصورت جدی از ریسک اجتناب کنید.
فلسفه سرمایه‌گذاری مخصوص به خود را طراحی کنید.
برای انتخاب خرید و فروش سهام، سیستم شخصی خودتان را طراحی کنید.
تا آن اندازه که می‌توانی خرید کن.
بر میزان بازده‌ای که پس از پرداخت مالیات به دست می‌آید تمرکز کنید.
تنها بر روی چیزی که درک می‌کنی سرمایه‌گذاری کن.
در سرمایه گذاری در بخش‌هایی که با معیارهایتان سازگار نیست، اجتناب کنید.
تحقیقات خود را انجام دهید.
بی اندازه صبور باشید.
فوراً اقدام کنید.
یک سرمایه گذاری موفق را تا زمانی نگه دارید که دلیل از پیش تعیین شده ای برای فروش آن داشته باشید.
از سیستمی که برای خودتون طراحی کردید مصرانه پیروی کنید.
اشتباه خود را بپذیرید و فوراً آن را اصلاح کنید.
اشتباهات را به تجربیات آموزنده تبدیل کنید.
هزینه های خود را بپردازید.
هرگز در مورد کاری که در حال انجام آن هستید چیزی نگویید.
بدانید که چگونه کارهای خود را به دیگران بسپارید.
بسیار پایین تر از سطح ثروت خود زندگی کنید.
پول عامل اصلی نیست.
عاشق کاری باشید که انجام میدهید و نه عاشق چیزی که دارید.
تمام فکر و ذکر خود را به سرمایه گذاری اختصاص دهید.
سرمایه خود را در جریان فعالیت اصلی خود قرار دهید.
1- حفظ سرمایه همیشه در الویت است.
اصل پیروزمندانه شماره 1 از 23 اصل سرمایه‌گذاری موفق از نگاه وارن بافت
حفظ سرمایه الویت اول است.
سرمایه گذار بازنده:
سرمایه گذار خبره:
تنها هدف او از سرمایه‌گذاری، به‌دست آوردن مقدار زیادی سود است. این باعث مواجهه مکرر او با شکست در حفظ سرمایه می‌شود.
اعتقاد وی به حفظ سرمایه به عنوان اولویت اصلی، اساس رویکرد سرمایه‌گذاری او را تشکیل می‌دهد.
2- بصورت جدی از ریسک اجتناب کنید.
اصل پیروزمندانه شماره 2 از 23 اصل سرمایه‌گذاری موفق از نگاه وارن بافت
بصورت جدی از ریسک کردن بپرهیزید.
سرمایه گذار بازنده:
سرمایه گذار خبره:
به نظر او، دستیابی به سودهای بزرگ تنها از طریق پذیرش ریسک‌های بزرگ امکان‌پذیر است.
در نتیجه اصل شماره (۱) مخالف ریسک است.
3- فلسفه سرمایه‌گذاری مخصوص به خود را طراحی کنید.
اصل پیروزمندانه شماره 3 از 23 اصل سرمایه‌گذاری موفق از نگاه وارن بافت
یک فلسفه سرمایه‌گذاری خاص به خود را بیان و تدوین کنید.
سرمایه گذار بازنده:
سرمایه گذار خبره:
او یا هیچگونه فلسفه سرمایه‌گذاری برای خودش تعیین نکرده است، یا از فلسفه سرمایه‌گذاری شخص دیگری استفاده می‌کند. به این ترتیب او شکست می‌خورد، باید بدانید که سرمایه‌گذاران بسیار موفق، فلسفه‌های سرمایه‌گذاری مشابهی ندارند.
او یک فلسفه منحصر به فرد در زمینه سرمایه‌گذاری خود تدوین کرده است که به وضوح شخصیت، توانایی‌ها و اهداف او را بیان می‌کند.
4- برای انتخاب خرید و فروش سهام، سیستم شخصی خودتان را طراحی کنید.
اصل پیروزمندانه شماره 4 از 23 اصل سرمایه‌گذاری موفق از نگاه وارن بافت
یک سیستم شخصی برای انتخاب، خرید، و فروش سهام طراحی کرده و به عمل آورید.
سرمایه گذار بازنده:
سرمایه گذار خبره:
او هیچ سیستم خاصی برای سرمایه‌گذاری تعیین نکرده و به جای آن، سیستم شخصی دیگر را انتخاب کرده است، بدون آنکه آن را آزمایش یا با شخصیت خود هماهنگ کند. زمانی که یک سیستم برای او مؤثر نمی‌شود، به سرعت سیستم دیگری را انتخاب می‌کند، حتی اگر آن هم مؤثر نباشد.
او یک سیستم شخصی برای انتخاب، خرید، و فروش سرمایه‌گذاری‌ها طراحی و اجرا کرده است.
5- تا آن اندازه که می‌توانی خرید کن.
اصل پیروزمندانه شماره 5 از 23 اصل سرمایه‌گذاری موفق از نگاه وارن بافت
تا حد امکان و به اندازه‌ای که قابلیت دارد، خرید می‌کند.
سرمایه گذار بازنده:
سرمایه گذار خبره:
او اعتماد به نفس لازم برای انجام یک سرمایه‌گذاری بسیار بزرگ را ندارد.
او به تنوع بخشی اعتقاد ندارد و در صورتی که یک سرمایه‌گذاری با معیارهای او مطابقت داشته باشد، همواره تا حد امکان به خرید آن می‌پردازد.
6- بر میزان بازده‌ای که پس از پرداخت مالیات به دست می‌آید تمرکز کنید.
اصل پیروزمندانه شماره 6 از 23 اصل سرمایه‌گذاری موفق از نگاه وارن بافت
تمرکز را بر روی بازدهی پس از پرداخت مالیات بگذارید.
سرمایه گذار بازنده:
سرمایه گذار خبره:
او متوجه تأثیر منفی مالیات و هزینه‌های معاملات بر عملکرد سرمایه‌گذاری در بلند مدت نمی‌شود یا آن را نادیده می‌گیرد.
از پرداخت مالیات و سایر هزینه‌های داد و ستد نفرت دارد و فعالیت‌های خود را به گونه‌ای تنظیم می‌کند که پرداخت مالیات را به طور قانونی به حداقل ممکن برساند.
7- تنها بر روی چیزی که درک می‌کنی سرمایه‌گذاری کن.
اصل پیروزمندانه شماره 7 از 23 اصل سرمایه‌گذاری موفق از نگاه وارن بافت
تنها بر روی آنچه که به آن مسلط هستی، سرمایه‌گذاری کن.
سرمایه گذار بازنده:
سرمایه گذار خبره:
او شناخت عمیق از کاری که انجام می‌دهد را به عنوان یکی از پیش‌نیازهای ضروری برای موفقیت نمی‌داند. به ندرت درک می‌کند که موقعیت‌های سودآور در حوزه تخصصی خود وجود دارد.
او تنها بر روی آنچه که برای او قابل درک است، سرمایه‌گذاری می‌کند.
8- در سرمایه گذاری در بخش‌هایی که با معیارهایتان سازگار نیست، اجتناب کنید.
اصل پیروزمندانه شماره 8 از 23 اصل سرمایه‌گذاری موفق از نگاه وارن بافت
در سرمایه‌گذاری، اجتناب از بخش‌هایی که با معیارهایتان سازگار نیستند، ضروری است.
سرمایه گذار بازنده:
سرمایه گذار خبره:
او هیچ معیار از خود ندارد یا از معیارهای دیگران استفاده می‌کند و نمی‌تواند به طمع خود نه بگوید.
او از سرمایه‌گذاری در بخش‌هایی که با معیارهایش سازگار نیستند، اجتناب می‌کند و به راحتی ممکن است از هر چیز دیگری رد کند.
9- تحقیقات خود را انجام دهید.
اصل پیروزمندانه شماره 9 از 23 اصل سرمایه‌گذاری موفق از نگاه وارن بافت
به طور مستمر تحقیق کنید.
سرمایه گذار بازنده:
سرمایه گذار خبره:
او به دنبال یافتن یک فرصتی است که مسیر زندگی او را آسان‌تر کند، بنابراین همیشه در جستجوی نقطه اوج فعالیت‌های ماهیانه خود است. او همیشه به دنبال شنیدن افرادی است که ظاهرشان شبیه به متخصصان است و به ندرت قبل از خرید، تحقیقات عمیق و جدی انجام می‌دهد. تحقیقات او معمولاً به آخرین پیشنهادات از سوی کارگزاران، مشاوران یا روزنامه‌ها محدود می‌شود.
او به صورت مداوم در جستجوی فرصت‌های سرمایه‌گذاری جدید است که با معیارهای او هماهنگی داشته باشند و کاملاً بر اساس تحقیقات خود انتخاب می‌شوند. او تنها به گفتگوها و تحلیل‌های سرمایه‌گذاران و تحلیلگران گوش می‌دهد که دلایل پرمحتوا و قابل احترامی دارند.
10- بی اندازه صبور باشید.
اصل پیروزمندانه شماره 10 از 23 اصل سرمایه‌گذاری موفق از نگاه وارن بافت
در مواجهه با چالش‌ها و فرآیند‌های مختلف، کاملاً صبور باشید.
سرمایه گذار بازنده:
سرمایه گذار خبره:
او باور دارد که در همه شرایط در بازار باید مشغول انجام کاری باشد.
او دارای صبر بی‌پایانی است که در هنگام عدم یافتن یک سرمایه‌گذاری مطابق با معیارهایش، منتظر بماند تا به دنبال یک فرصت بگردد که با معیارهایش هماهنگ باشد.
11- فوراً اقدام کنید.
اصل پیروزمندانه شماره 11 از 23 اصل سرمایه‌گذاری موفق از نگاه وارن بافت
به سرعت اقدام کنید.
سرمایه گذار بازنده:
سرمایه گذار خبره:
او عادت دارد کارها را به تعویق بندازد.
او به محض تصمیم‌گیری، فوراً اقدام می‌کند.
12- یک سرمایه گذاری موفق را تا زمانی نگه دارید که دلیل از پیش تعیین شده ای برای فروش آن داشته باشید.
اصل پیروزمندانه شماره 12 از 23 اصل سرمایه‌گذاری موفق از نگاه وارن بافت
تا زمانی که دلیل مشخص و پیش‌تعیین‌شده برای فروش یک سرمایه‌گذاری موفق وجود داشته باشد، آن را نگه می‌دارد.
سرمایه گذار بازنده:
سرمایه گذار خبره:
او به ندرت یک قانون از پیش تعیین شده برای بدست آوردن سود دارد و اغلب از ترس احتمال زیان، می‌ترسد. بنابراین، عادت دارد سرمایه‌گذاری خود را به پول نقد تبدیل کرده و همواره سودهای بزرگی را از دست می‌دهد.
او یک سرمایه‌گذاری موفق را تا زمانی نگه می‌دارد که دلیل مشخص و از پیش‌تعیین‌شده برای خروج از سرمایه‌گذاری به وجود آید.
13- از سیستمی که برای خودتون طراحی کردید مصرانه پیروی کنید.
اصل پیروزمندانه شماره 13 از 23 اصل سرمایه‌گذاری موفق از نگاه وارن بافت
مصرانه از سیستم خود پیروی می‌کند.
سرمایه گذار بازنده:
سرمایه گذار خبره:
او همواره سیستم خود را مورد سوال قرار می‌دهد، و البته اگر سیستمی داشته باشد، او همواره معیارها و اهداف آن را برای توجیه اقداماتش تغییر می‌دهد.
او به صورت مصرانه از سیستمی که برای خود طراحی کرده، پیروی می‌کند.
14- اشتباه خود را بپذیرید و فوراً آن را اصلاح کنید.
اصل پیروزمندانه شماره 14 از 23 اصل سرمایه‌گذاری موفق از نگاه وارن بافت
پذیرش و اصلاح اشتباهات.
سرمایه گذار بازنده:
سرمایه گذار خبره:
او دست از سرمایه‌گذاری‌هایی که در آنها شکست خورده نمی‌کشد و امیدوار است که بتواند ضررهای خود را جبران کند. در نتیجه، اغلب از زیان‌های بزرگ رنج می‌برد.
او آگاه است که ممکن است اشتباه کند، و لحظه‌ای که متوجه اشتباهات می‌شود، آنها را اصلاح می‌کند. بنابراین، به ندرت مشکلات او چیزی بیش از زیان‌های کوچک هستند.
15- اشتباهات را به تجربیات آموزنده تبدیل کنید.
اصل پیروزمندانه شماره 15 از 23 اصل سرمایه‌گذاری موفق از نگاه وارن بافت
از تهدیدها فرصت بساز.
سرمایه گذار بازنده:
سرمایه گذار خبره:
او هرگز به اندازه کافی به یک روش نمی‌پردازد تا بفهمد چگونه آن را بهبود بخشد و همواره به دنبال یک راه‌حل سریع و آسان است.
هر شکست را پلی برای پیروزی می‌بیند.
16- هزینه های خود را بپردازید.
اصل پیروزمندانه شماره 16 از 23 اصل سرمایه‌گذاری موفق از نگاه وارن بافت
هزینه یادگیری و تجربه رو بپردازید.
سرمایه گذار بازنده:
سرمایه گذار خبره:
نمی‌داند که پرداخت هزینه یک صرورت است و به ندرت از تجربیات قبلی استفاده می‌کند.
سود او با افزایش تجربه اش افزایش می‌یابد و در حال حاضر با صرف وقت کمتر، درآمد بیشتری کسب می‌کند. او همچنین هزینه‌های خود را پوشش داده است.
17- هرگز در مورد کاری که در حال انجام آن هستید چیزی نگویید.
اصل پیروزمندانه شماره 17 از 23 اصل سرمایه‌گذاری موفق از نگاه وارن بافت
کار را تا به سرانجام نرسوندی، در مورد آن با کسی حرف نزن!
سرمایه گذار بازنده:
سرمایه گذار خبره:
همواره در مورد سرمایه‌گذاری‌های فعلی‌اش با سایرین صحبت می‌کند و به جای آنکه تصمیمات خود را با واقعیت بسنجد، آنها را با نظرات دیگران محک می‌زند.
تقریباً هرگز درباره کاری که در حال انجام آن است با کسی سخن نمی‌گوید و به اینکه دیگران در مورد تصمیمات سرمایه‌گذاری او چه فکری می‌کنند علاقه‌ای ندارد و خود را درگیر آن نمی‌کند.
18- بدانید که چگونه کارهای خود را به دیگران بسپارید.
اصل پیروزمندانه شماره 18 از 23 اصل سرمایه‌گذاری موفق از نگاه وارن بافت
برون سپاری را یاد بگیرید.
سرمایه گذار بازنده:
سرمایه گذار خبره:
او مشاوران و مدیران سرمایه‌گذاری را به همان روشی که تصمیمات سرمایه‌گذاری خود را می‌گیرد، انتخاب می‌کند.
اغلب مسئولیت‌ها را با موفقیت به دیگران می‌سپارد.
19- بسیار پایین تر از سطح ثروت خود زندگی کنید.
اصل پیروزمندانه شماره 19 از 23 اصل سرمایه‌گذاری موفق از نگاه وارن بافت
اندازه جیب خود خرج کنید.
سرمایه گذار بازنده:
سرمایه گذار خبره:
احتمالاً فراتر از سطح ثروت خود زندگی می‌کند، که این امر معمولاً برای بسیاری از افراد رخ می‌دهد.
او بسیار پایین‌تر از سطح ثروت خود زندگی می‌کند.
20- پول عامل اصلی نیست.
اصل پیروزمندانه شماره 20 از 23 اصل سرمایه‌گذاری موفق از نگاه وارن بافت
پول همه چیز نیست!
سرمایه گذار بازنده:
سرمایه گذار خبره:
او به واسطه پول انگیزه پیدا می‌کند و تصور می‌کند که سرمایه‌گذاری راهی سریع برای دستیابی آسان به ثروت است.
او برای اشتیاق و کامیابی خود سرمایه‌گذاری می‌کند و نه فقط برای کسب پول.
21- عاشق کاری باشید که انجام میدهید و نه عاشق چیزی که دارید.
اصل پیروزمندانه شماره 21 از 23 اصل سرمایه‌گذاری موفق از نگاه وارن بافت
با علاقه کار کنید.
سرمایه گذار بازنده:
سرمایه گذار خبره:
او عاشق سرمایه‌گذاری‌های خود می‌شود.
او از لحاظ احساسی با فرایند سرمایه‌گذاری درگیر شده است و از آن لذت می‌برد (و رضایت و خرسندی خود را از آن کسب می‌کند) و قادر است از هرگونه سرمایه‌گذاری شخصی دوری نماید.
22- تمام فکر و ذکر خود را به سرمایه گذاری اختصاص دهید.
اصل پیروزمندانه شماره 22 از 23 اصل سرمایه‌گذاری موفق از نگاه وارن بافت
تمرکز خود را بر روی سرمایه‌گذاری خود متمرکز کنید.
سرمایه گذار بازنده:
سرمایه گذار خبره:
فکر و زمان خود را به طور کامل به رسیدن به اهداف سرمایه گذاری خود اختصاص نمی دهد.
همواره در فکر سرمایه گذاری است.
23- سرمایه خود را در جریان فعالیت اصلی خود قرار دهید.
اصل پیروزمندانه شماره 23 از 23 اصل سرمایه‌گذاری موفق از نگاه وارن بافت
همواره سرمایه گذاری کنید.
سرمایه گذار بازنده:
سرمایه گذار خبره:
در میان سرمایه‌گذاری‌ها، او مقادیر کمی به سرمایه خود اضافه می‌کند.
او پول خود را در همان حوزه‌هایی که بیشتر دوستشان دارد صرف می‌کند.
